Chế tài mạnh đối với hành vi cho thuê, mua bán tài khoản ngân hàng

Mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng không chỉ tiềm ẩn nguy cơ tiếp tay cho các hoạt động lừa đảo, rửa tiền và tội phạm công nghệ cao mà còn khiến người vi phạm phải đối mặt với những chế tài xử lý nghiêm khắc của pháp luật.

Lực lượng Công an đã kịp thời phát hiện, ngăn chặn trường hợp có ý định bán tài khoản ngân hàng trên mạng xã hội.

Chỉ trong nửa đầu tháng 6 này, lực lượng Công an tỉnh đã kịp thời phát hiện, ngăn chặn 3 trường hợp có ý định bán tài khoản ngân hàng trên mạng xã hội. Đơn cử như ngày 3-6, lực lượng chức năng phát hiện một tài khoản Facebook đăng tải công khai nội dung cần bán tài khoản ngân hàng. Qua xác minh, cơ quan Công an xác định người đăng tải bài viết là anh T.V.C, sinh năm 1990, trú tại xã Nhữ Khê.

Tại cơ quan Công an, anh C. đã thừa nhận do thiếu hiểu biết pháp luật nên đăng tải thông tin với mục đích bán tài khoản ngân hàng để có thêm tiền chi tiêu cá nhân. Rất may, lực lượng chức năng đã phát hiện và ngăn chặn kịp thời trước khi việc mua bán được thực hiện. Sau khi được tuyên truyền, giải thích các quy định của pháp luật cũng như những hệ lụy có thể phát sinh từ hành vi này, anh C. đã nhận thức được sai phạm, cam kết không tái diễn.

Theo Công an tỉnh, tình trạng mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng vẫn luôn tiềm ẩn diễn biến phức tạp. Chỉ vì mong thêm khoản tiền trước mắt hoặc thiếu hiểu biết pháp luật, không ít người đã vô tình tiếp tay cho hoạt động lừa đảo, rửa tiền, đánh bạc trực tuyến và các loại tội phạm khác trên không gian mạng. Vì vậy, việc tăng cường xử lý nghiêm các hành vi này là giải pháp cần thiết nhằm nâng cao ý thức chấp hành pháp luật của người dân, ngăn chặn vi phạm từ sớm.

Nhằm tăng cường hiệu quả quản lý nhà nước trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, Chính phủ đã ban hành Nghị định số 340/2025/NĐ-CP quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng có hiệu lực từ 9-2-2026. Theo đó, hành vi mua, bán, cho thuê tài khoản thanh toán có thể bị phạt đến 200 triệu đồng.

Cụ thể, điều 30 Nghị định này nêu rõ, phạt tiền từ 100 - 150 triệu đồng đối với một trong các hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 1 tài khoản thanh toán đến dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự. Phạt tiền từ 150 - 200 triệu đồng đối với hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự. Mức xử phạt mới này cao gấp nhiều lần so với quy định cũ trước đây.

Thời gian qua, lực lượng Công an trong toàn tỉnh đã tăng cường tuyên truyền, phổ biến các quy định của pháp luật, đồng thời cảnh báo những phương thức, thủ đoạn mà các đối tượng thường sử dụng để dụ dỗ, lôi kéo người dân mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng. Chị Tải Thị Bình, ở thôn Tân Sơn, xã Nấm Dẩn chia sẻ: Qua công tác tuyên truyền của lực lượng Công an, chị đã hiểu rõ những nguy cơ và hậu quả, chế tài mạnh đối với hành vi mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng. Bên cạnh đó, chị cũng được trang bị kiến thức để nhận diện các chiêu trò: Mở tài khoản nhận hoa hồng, cho thuê tài khoản kiếm tiền… trên mạng xã hội.

Thượng tá Phí Đức Hòa, Phó Trưởng phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Công an tỉnh khuyến cáo: Tài khoản ngân hàng hiện nay không đơn thuần là công cụ giao dịch tài chính mà còn gắn với thông tin định danh và trách nhiệm pháp lý của chủ tài khoản. Khi tài khoản đứng tên mình bị đối tượng xấu sử dụng để thực hiện hành vi phạm tội, chủ tài khoản vẫn có thể bị xác minh, điều tra và xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật. Do đó, mỗi người dân cần nhận thức rõ tài khoản ngân hàng không phải là “món hàng” để mua bán, trao đổi. Chỉ vì một khoản lợi ích nhỏ trước mắt, người dân có thể phải đối mặt với những hậu quả pháp lý nặng nề, thậm chí vô tình trở thành mắt xích trong các đường dây tội phạm công nghệ cao.

Bài, ảnh: Lý Thịnh