4 lợi ích của giao dịch ngoại tệ kỳ hạn đối với doanh nghiệp xuất nhập khẩu

Bằng cách ấn định tỷ giá hối đoái trước thời điểm giao dịch thực tế, giao dịch ngoại tệ kỳ hạn mang lại nhiều lợi ích cho doanh nghiệp, đặc biệt là trong ngành xuất nhập khẩu. Bài viết sau sẽ giải thích chi tiết 4 lợi ích của giao dịch ngoại tệ kỳ hạn, theo dõi ngay!

1. Đáp ứng nhu cầu sử dụng ngoại tệ hoặc VND trong tương lai

Giao dịch kỳ hạn giúp doanh nghiệp đảm bảo có đủ lượng ngoại tệ hoặc VND cần thiết vào đúng thời điểm họ cần. Ví dụ, nếu một công ty nhập khẩu biết trước sẽ cần một lượng USD lớn để thanh toán cho nhà cung cấp trong vài tháng tới, họ có thể ký kết hợp đồng kỳ hạn để mua USD với tỷ giá cố định. Điều này giúp doanh nghiệp tránh được tình trạng thiếu hụt ngoại tệ hoặc phải mua ngoại tệ với giá cao hơn khi đến hạn thanh toán.

2. Giảm thiểu rủi ro tỷ giá

Giao dịch kỳ hạn cho phép các doanh nghiệp "khóa" tỷ giá ngoại tệ ở một mức nhất định trong khoảng thời gian cụ thể trong tương lai. Điều này có nghĩa là doanh nghiệp sẽ biết trước chi phí bỏ ra hoặc nguồn thu bằng ngoại tệ, bất kể thị trường ngoại hối có biến động như thế nào.

Giả sử doanh nghiệp A xuất khẩu hàng hóa sang Mỹ, không sử dụng giao dịch kỳ hạn mà chỉ dựa vào tỷ giá giao ngay. Khi đồng USD tăng giá so với VND, doanh nghiệp sẽ nhận được ít tiền VND hơn nếu chuyển đổi ngoại tệ, dẫn đến giảm lợi nhuận so với kế hoạch ban đầu. Tuy nhiên, nếu đã ký hợp đồng giao dịch kỳ hạn trước đó, doanh nghiệp vẫn được mua USD theo tỷ giá đã thỏa thuận, ngay cả khi tỷ giá trên thị trường có biến động.

Giao dịch ngoại tệ kỳ hạn cho phép doanh nghiệp lập kế hoạch tài chính dài hạn và phòng ngừa rủi ro tỷ giá

3. Kiểm soát được dòng tiền và hoạch định chuẩn xác cho kế hoạch ngân sách

Giao dịch kỳ hạn giúp doanh nghiệp cố định giá cả và lượng giao dịch trong tương lai, từ đó dự báo chính xác hơn các khoản thu chi. Khi ký kết hợp đồng kỳ hạn, doanh nghiệp đã biết trước được số tiền phải chi trả hoặc sẽ nhận được tại thời điểm cụ thể trong tương lai. Từ đó, doanh nghiệp có thể quản lý dòng tiền hiệu quả và đảm bảo đủ nguồn vốn cho hoạt động kinh doanh.

Giao dịch ngoại tệ kỳ hạn giúp doanh nghiệp kiểm soát được dòng tiền và hoạch định chuẩn xác cho kế hoạch ngân sách.

4. Linh hoạt kỳ hạn tùy thuộc nhu cầu thanh toán

Với giao dịch ngoại tệ kỳ hạn, doanh nghiệp có thể tùy chọn thời điểm giao dịch từ 3 ngày đến 364 ngày kể từ ngày ký hợp đồng. Nhờ đó, doanh nghiệp có thể linh hoạt trong việc thanh toán, đảm bảo phù hợp nhất với nhu cầu và năng lực tài chính. 

Giao dịch ngoại tệ kỳ hạn giúp doanh nghiệp tùy chọn thời điểm thanh toán từ 3 ngày đến 364 ngày kể từ ngày ký hợp đồng.

5. 2 lời khuyên cho doanh nghiệp thực hiện giao dịch ngoại tệ kỳ hạn

Để thực hiện giao dịch ngoại tệ an toàn và hiệu quả, doanh nghiệp nên lưu lại một số điểm sau:

- Tuân thủ quy định pháp luật: Thông tư 02/2021/TT-NHNN quy định rõ ràng các điều khoản khi doanh nghiệp mua bán bằng ngoại tệ. Do đó, doanh nghiệp cần phải nắm rõ các quy định về quản lý ngoại hối hiện hành và thực hiện đúng quy trình kê khai và báo cáo. Việc này sẽ giúp doanh nghiệp tránh được các rủi ro pháp lý và đảm bảo minh bạch trong kinh doanh

- Chọn đối tác uy tín để mở tài khoản ngoại tệ cho công ty: Doanh nghiệp nên ưu tiên lựa chọn mở tài khoản doanh nghiệp ngoại tệ tại ngân hàng uy tín để yên tâm nhất cho các giao dịch. Vì các đơn vị ngân hàng được Ngân hàng Nhà Nước cấp phép hoạt động đều phải chịu sự giám sát chặt chẽ của pháp luật

Lưu ý: Không chỉ việc mở tài khoản ngoại tệ mà khi lập tài khoản ngân hàng cho công ty, doanh nghiệp cũng cần lựa chọn ngân hàng uy tín để đảm bảo chất lượng dịch vụ và an toàn cho khoản tiền gửi.

Bài viết trên đã nêu rõ 4 lợi ích chính của giao dịch ngoại tệ kỳ hạn đối với doanh nghiệp. Nếu có nhu cầu lập tài khoản ngân hàng cho công ty để thanh toán các giao dịch ngoại tệ, doanh nghiệp nên liên hệ với các đơn vị ngân hàng để được hướng dẫn chi tiết.