Khởi tố đối tượng cho vay lãi “tín dụng đen” với mức lãi suất lên tới 180%/năm

Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an tỉnh Tuyên Quang vừa ra Quyết định khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can đối với Lê Duy Sánh, sinh năm 1989, trú tại xã Vị Xuyên về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại Điều 201, Bộ luật Hình sự.

Đối tượng Lê Duy Sánh tại cơ quan Công an.

Trước đó, qua công tác nắm tình hình, Phòng Cảnh sát kinh tế, Công an tỉnh đã phát hiện đối tượng Lê Duy Sánh có dấu hiệu hoạt động cho vay tiền với lãi suất cao, tiềm ẩn nhiều nguy cơ gây mất an ninh trật tự. Cơ quan Công an đã tiến hành xác minh, thu thập tài liệu, chứng cứ liên quan. Kết quả điều tra xác định, từ năm 2021 đến năm 2024, Lê Duy Sánh đã nhiều lần cho các cá nhân vay tiền với lãi suất lên tới 180%/năm (gấp 9 lần mức lãi suất tối đa theo quy định của pháp luật). Với phương thức hoạt động chủ yếu là thỏa thuận vay tiền nhanh, không cần tài sản đảm bảo hoặc yêu cầu người vay ký các giấy tờ có nội dung bất lợi, đối tượng đã thu lợi bất chính số tiền lớn.

Quá trình cho vay, khi người vay không có khả năng trả nợ đúng hạn, đối tượng sử dụng nhiều hình thức gây sức ép như liên tục gọi điện, nhắn tin đòi nợ, đe dọa tinh thần, gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến đời sống, tâm lý của người vay và gia đình, làm phát sinh nhiều hệ lụy tiêu cực trong xã hội.

Hiện vụ án đang được tiếp tục điều tra, làm rõ để xử lý theo quy định của pháp luật.

P.V