Đường dây thuê người đứng tên vay mua ôtô, dựng hồ sơ giả để lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Các đối tượng trong đường dây bị cáo buộc dựng hồ sơ vay mua ôtô để chiếm đoạt tài sản tại cơ quan công an ngày 7-9. Ảnh: Công an TPHCM

Ngày 7.9, Công an TPHCM thông tin vừa khởi tố 6 bị can trong đường dây thuê người đứng tên vay mua ô tô trả góp, làm giả hồ sơ nghề nghiệp, thu nhập và chuẩn bị kịch bản đối phó thẩm định ngân hàng, sau đó đưa xe đi bán để chiếm đoạt tài sản.

Cuối tháng 7.2026, Phòng Cảnh sát hình sự (PC02), Công an TPHCM khám phá chuyên án, bước đầu làm rõ nhóm do Lê Hiền Anh (sinh năm 1998, quê Khánh Hòa) cùng đồng bọn tổ chức thực hiện hành vi có dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Theo điều tra ban đầu, từ khoảng cuối năm 2025, nhóm này thông qua mạng xã hội để móc nối, tìm người có nhu cầu mua lại ôtô đang thế chấp tại tổ chức tín dụng, thường được gọi là “xe ngân”.

Các đối tượng thỏa thuận trước với người mua về hãng xe, dòng xe và giá bán. Người mua phải chuẩn bị khoảng 30% giá trị xe cùng một số khoản thuế, phí, tiền gốc và lãi ngân hàng trong những tháng đầu, ngoài ra còn trả “hoa hồng” cho những người tham gia.

Sau khi tìm được người mua, nhóm mới tìm người đứng tên vay mua ôtô trả góp. Những người này thường không có việc làm ổn định hoặc không đủ điều kiện tài chính để được ngân hàng cấp tín dụng. Đổi lại việc đứng tên hồ sơ vay, họ được hứa trả từ 80-100 triệu đồng sau khi xe được bàn giao.

Để hồ sơ được chấp thuận, các đối tượng dựng thông tin về nghề nghiệp, nơi làm việc, thu nhập; thuê hoặc mượn địa điểm kinh doanh để chụp ảnh phục vụ thẩm định. Nhóm này còn chuẩn bị bảng lương, hợp đồng lao động, xác nhận lương, sao kê tài khoản và các tài liệu nhằm tạo dựng hồ sơ tài chính không đúng thực tế.

Đáng chú ý, các đối tượng xây dựng sẵn “kịch bản thẩm định”. Người đứng tên vay được hướng dẫn cách trả lời khi nhân viên ngân hàng xác minh về nơi ở, công việc, thu nhập, mục đích vay và khả năng trả nợ. Các thông tin được thống nhất trước nhằm tạo ra hình ảnh một khách hàng có nhu cầu mua xe thực tế và đủ khả năng thanh toán.

Sau khi ngân hàng giải ngân và xe được bàn giao, người đứng tên vay không trực tiếp quản lý, sử dụng phương tiện mà giao lại cho nhóm. Chiếc xe sau đó được đưa đến địa điểm đã thỏa thuận với người mua từ trước.

Cơ quan Công an xác định, nhóm này còn chủ động thanh toán tiền gốc và lãi trong khoảng 3 tháng đầu. Việc duy trì khoản vay trong thời gian đầu được cho là nhằm tránh phát sinh dấu hiệu bất thường ngay sau khi giải ngân, đồng thời tạo thêm thời gian để xe tiếp tục được chuyển giao.

Trong đường dây, Lê Hiền Anh trực tiếp liên hệ với người mua, thống nhất loại xe, giá bán, nhận tiền, tổ chức giao xe và phân chia tiền. Nguyễn Thanh Hải (sinh năm 2003, quê Tây Ninh) và Nguyễn Trần Bảo Trân (sinh năm 1992) tham gia tìm người đứng tên vay và hướng dẫn khai báo thông tin gian dối.

Nguyễn Hoàng Nam (sinh năm 1992, quê Đồng Nai) tham gia các thủ tục vay vốn, đồng thời xây dựng nội dung trả lời để người đứng tên sử dụng khi làm việc với nhân viên ngân hàng. Bảo Trân còn chuẩn bị thông tin, hình ảnh về công việc và địa điểm kinh doanh phục vụ thẩm định.

Quá trình điều tra, Công an thu giữ một số tài liệu có dấu hiệu được làm giả nhằm chứng minh năng lực tài chính của người vay.

Căn cứ tài liệu, chứng cứ thu thập được, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TPHCM đã khởi tố vụ án về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, đồng thời khởi tố, bắt tạm giam 6 bị can gồm Lê Hiền Anh, Nguyễn Trần Bảo Trân, Nguyễn Thanh Hải, Nguyễn Hoàng Nam, Đào Thanh Sang (sinh năm 1998, quê Đồng Tháp) và Lê Quốc Khánh (sinh năm 2002, quê Tây Ninh).

Các bị can bị khởi tố về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, quy định tại khoản 4 Điều 174 Bộ luật Hình sự. Trong đó, Lê Quốc Khánh là người đứng tên hồ sơ vay mua xe. Các quyết định và lệnh tố tụng đã được Viện kiểm sát nhân dân Khu vực 7 phê chuẩn.

Công an TPHCM đang tiếp tục mở rộng điều tra, làm rõ các đối tượng liên quan, rà soát những trường hợp có phương thức hoạt động tương tự, đồng thời xác định số phương tiện, hồ sơ vay vốn và dòng tiền liên quan để xử lý theo quy định.