Mua vàng, bạc trên mạng xã hội: Coi chừng “sập bẫy” lừa đảo

Nhiều thời điểm, do khó tiếp cận được các kênh giao dịch vàng, bạc chính thống, nhiều người tìm đến các fanpage, hội, nhóm trên mạng xã hội để đặt mua và không ít người đã dính bẫy lừa đảo...

Bài cảnh báo trên một fanpage của thương hiệu vàng.

Khi nhu cầu tăng mạnh

Những ngày gần đây, cảnh chầu trực xếp hàng từ sáng sớm hay chen nhau đông đúc diễn ra tại nhiều cửa hàng của các công ty sản xuất và kinh doanh vàng, bạc. Đặc biệt, khi một số thương hiệu cho ra mắt sản phẩm vàng 0,1 chỉ với giá hơn 1,5 triệu đồng để nhiều người có thu nhập thấp vẫn có thể mua tích lũy, “độ nóng” của mặt hàng này càng tăng cao.

Tương tự, sức mua bạc cũng tăng lên đáng kể khi ngày càng nhiều người lựa chọn kim loại này là kênh đầu tư bởi giá thành thấp hơn vàng, có tiềm năng sinh lời và nhiều thương hiệu đã “xuất xưởng” những mẫu mã được thiết kế đẹp mắt, kết hợp giữa tích trữ và nghệ thuật.

Thế nhưng, mỗi khi phiên bản “tiểu kim cát” 0,1 chỉ hay một mẫu bạc mới ra mắt, người dân phải xếp hàng nhiều giờ vẫn không lấy được số thứ tự vào mua, đặt trên website thì liên tục bị nghẽn mạng, thường xuyên nhận được thông báo hết hàng từ các cơ sở kinh doanh.

Chị Nguyễn Thị Thanh (phường Thanh Liệt, Hà Nội) cho biết: “Tôi đã nhiều lần đến các cửa hàng của Bảo Tín Mạnh Hải để mua vàng 0,1 chỉ. Thông báo của cửa hàng mở bán lúc 8h30. Tôi đi từ nhà lúc 5h, ra đến nơi đã thấy mọi người ghi tên đăng ký hết số lượng phân phối trong ngày”.

Tránh cảnh xếp hàng chen lấn nhiều giờ, không ít người tìm đến các hội nhóm trên mạng xã hội. Từ Facebook đến Zalo hay Telegram, có rất nhiều cộng đồng giao lưu mua bán, trao đổi, thanh lý vàng, bạc đã và đang hoạt động sôi nổi. Không đơn thuần chia sẻ các thông tin về giá vàng, các mẫu mới ra mắt của một số thương hiệu đang “hot”, hầu hết các hội nhóm này giống như các "chợ" vàng, bạc online. Thậm chí, nhiều người còn vào để bán phiếu số thứ tự mua vàng của một số cửa hàng kinh doanh vàng nổi tiếng.

Anh Nguyễn Quốc Huy (phường Thanh Xuân, Hà Nội) chia sẻ: “Tôi muốn sưu tầm mẫu bạc một lượng của Phú Quý và Ancarat nhưng thường xuyên gặp tình trạng hết hàng. Thế nên tôi mua qua một nhóm chơi bạc trên Zalo, chênh một chút giá, nhưng đỡ phải xếp hàng, đi lại mệt nhọc”.

Tuy nhiên, không phải ai cũng may mắn như anh Huy, bởi rất nhiều tài khoản đăng thông tin bán vàng, bạc trên các hội nhóm mạng xã hội nhưng không phải là tài khoản uy tín. Đã có không ít trường hợp sau khi chuyển tiền đặt cọc, liền bị chặn tài khoản, không liên lạc được. Có cả trường hợp người bán và người mua cùng bị lừa đảo qua một “trung gian ảo”.

Thậm chí, có trường hợp bị đối tượng xấu “săn mồi” ngay từ lúc xếp hàng mua vàng tại cửa hàng để lấy lòng tin ban đầu, sau đó, rủ người mua cùng đăng ký trực tuyến với nhân viên của công ty vàng bạc với các chương trình tri ân mua 1 chỉ vàng, tặng phiếu mua hàng 500 nghìn đồng, đăng ký mua vàng tặng nhẫn cầu hôn… Kết quả tiền mất, vàng chẳng thấy đâu, tờ biên lai chứng nhận đã thu tiền là giả, vàng nhận về cũng là giả.

Chị Phùng Đỗ Diễm (phường Tây Hồ, Hà Nội), một người thường xuyên trao đổi vàng bạc trong các hội, nhóm trên mạng xã hội “bật mí”: “Ưu điểm của mua online từ các tài khoản cá nhân là luôn có sẵn hàng, không phải xếp hàng nhiều giờ. Tuy nhiên, cần tìm hiểu kỹ thông tin tài khoản người bán, tránh các tài khoản ảo, tài khoản không bạn bè, không tương tác. Tốt nhất là nên hẹn gặp để giao dịch trực tiếp, những người thiện chí bán sẽ sẵn sàng “ship” đến tận nơi để trao hàng nhận tiền mà không cần đặt cọc”.

Một thủ đoạn khác của các đối tượng lừa đảo là lập fanpage giả mạo các thương hiệu lớn với trang có dấu tích xanh, ảnh đại diện, ảnh bìa và các nội dung bài đăng, khiến người xem nhầm tưởng là fanpage chính thức của các thương hiệu kinh doanh vàng nổi tiếng. Các trang này chạy quảng cáo thể hiện lượt theo dõi, tương tác lớn, nhằm tạo sự tin tưởng và tung ra các chương trình tri ân khách hàng, khuyến mãi ngày lễ, ưu đãi khi đặt mua online, dụ dỗ những người cả tin chuyển tiền đặt cọc mua sản phẩm hoặc dẫn dắt vào chiêu bài lừa đảo chiếm đoạt tài sản khá quen thuộc như nhắn tin, gọi điện xác nhận rồi gửi đường link yêu cầu điền thông tin cá nhân, chọn quà tặng,… Từ đó, các đối tượng này chiếm quyền điều khiển điện thoại, chiếm đoạt tài sản, khiến không ít người sập bẫy.

Ngoài ra, các đối tượng xấu còn lập website giả dẫn dụ người mua tham gia các chương trình mang lại lợi nhuận cao như đầu tư vàng theo nhóm, quỹ tích lũy vàng, quỹ tri ân khách hàng…

Trên một số website và fanpage chính thức của các thương hiệu vàng bạc như Phú Quý, DOJI, Bảo Tín Minh Châu, Bảo Tín Mạnh Hải, Ancarat… đều đăng tải các bài viết cảnh báo giả mạo, kêu gọi người dân hết sức cảnh giác, tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, không nhấn đường link lạ, không thực hiện lệnh chuyển khoản vào tài khoản cá nhân dưới bất kỳ hình thức nào. Hiện, một số ngân hàng lớn như Vietcombank, Vietinbank, Agribank, BIDV… và các công ty vàng bạc đá quý như DOJI, SJC, Ancarat… đã triển khai tiện ích mua vàng bạc trực tuyến trên các ứng dụng và website để người dân thuận tiện giao dịch.

Theo luật sư Nguyễn Anh Thơm, Trưởng đại diện Văn phòng luật sư Nguyễn Anh (Đoàn Luật sư Hà Nội), Điều 10, Nghị định số 24/2012/NĐ-CP về quản lý hoạt động kinh doanh vàng quy định: Hoạt động mua, bán vàng miếng của các tổ chức, cá nhân chỉ được thực hiện tại các tổ chức tín dụng và doanh nghiệp được Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng. Do đó, các giao dịch vàng, bạc trên cộng đồng mạng xã hội không có hóa đơn chứng từ sẽ không được pháp luật bảo vệ.

Kinh doanh vàng, bạc là lĩnh vực đặc thù, rất hiếm có các chương trình chiết khấu, giảm giá, tặng voucher mua hàng hay ưu đãi đặc biệt. Vì vậy, mỗi người dân cần tỉnh táo trước các chiêu bài quảng cáo của các đối tượng lừa đảo trực tuyến trên không gian mạng để bảo vệ tài sản của bản thân và gia đình.