Đối tượng H.Đ.N tại cơ quan Công an.

Qua công tác nắm tình hình, Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Phòng An ninh mạng) - Công an thành phố Đà Nẵng phát hiện thời gian vừa qua trên địa bàn xuất hiện nhóm đối tượng có hành vi đăng tải lên các trang mạng xã hội bài viết có nội dung liên quan đến việc nhận tra soát thông tin cá nhân của khách hàng tại 22 hệ thống ngân hàng trên toàn quốc, để thu phí nhằm thu lợi bất chính.

Kết quả điều tra đã làm rõ hoạt động phạm tội của đối tượng H.Đ.N (sinh năm 1993; thường trú Lào Cai; hiện ở tại quận Hải Châu, thành phố Đà Nẵng) cùng đồng phạm.

Qua đấu tranh, H.Đ.N khai nhận: Từ khoảng tháng 10-2022, H.Đ.N đã tham gia nhóm Facebook tên “Tài khoản ngân hàng A.T.M”, trong nhóm này có nhiều tài khoản Facebook đăng tải các bài viết có nội dung liên quan đến việc trao đổi, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng của người khác để thu lợi. 

H.Đ.N đã sử dụng Facebook, Zalo, Telegram của mình và người yêu để đăng tải bài viết có nội dung quảng cáo nhận làm dịch vụ tra soát thông tin tài khoản ngân hàng của người khác. Khi có khách, H.Đ.N liên hệ các đầu mối trên mạng và với cả các nhân viên làm việc tại các ngân hàng trên cả nước để tra soát, thu thập, mua thông tin rồi bán lại cho khách hàng với giá chênh lệch. 

Tùy vào từng ngân hàng mà H.Đ.N bán với giá khác nhau, khoảng từ 300.000-2.200.000 đồng mỗi thông tin tài khoản ngân hàng, sau đó H.Đ.N trả tiền cho người cung cấp thông tin số tiền từ 200.000-1.900.000 đồng.

Tổng cộng, H.Đ.N đã trao đổi, mua bán thông tin của hơn 200 tài khoản ngân hàng và thu về số tiền hơn 400 triệu đồng.

Các đối tượng dùng mạng xã hội trao đổi thông tin, đặt hàng mua bán thông tin khách hàng và trả tiền qua chuyển khoản.

Phòng An ninh mạng đã xác định, triệu tập làm việc đối với hàng chục nhân viên của 13 ngân hàng thương mại cổ phần (TMCP) ở các tỉnh trên cả nước liên quan tới H.Đ.N. Trong đó nổi bật có một số trường hợp nhân viên ngân hàng trao đổi, bán thông tin tài khoản ngân hàng với số lượng trên 20 tài khoản để thu lợi bất chính.

Ngoài dịch vụ tra soát, mua bán thông tin của tài khoản ngân hàng, H.Đ.N còn nhận thu thập thông tin cá nhân của người khác rồi gửi cho các đối tượng có quan hệ cộng tác với nhân viên ngân hàng để đăng ký mở nhiều tài khoản ngân hàng (không đúng quy trình) nhằm bán lại cho đối tượng khác (chủ yếu ở Campuchia) để thu lợi bất chính. 

H.Đ.N khai nhận đã gửi thông tin cá nhân của người khác (đa số là thông tin giả) để đăng ký mở tổng cộng gần 400 tài khoản ngân hàng để bán trên mạng xã hội, qua đó thu về số tiền hơn 700 triệu đồng.

Phòng An ninh mạng đã ra Quyết định khởi tố vụ án hình sự “Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng” quy định tại Điều 291 Bộ luật hình sự. Vụ án đang được tiếp tục điều tra mở rộng.

Quá trình đấu tranh chuyên án cũng đã làm rõ, các hoạt động của các ngân hàng TMCP hiện nay vẫn còn tình trạng chạy chỉ tiêu mở thẻ tài khoản ngân hàng, dẫn đến sai phạm trong quy trình đăng ký mở tài khoản, mang lại nhiều rủi ro cho khách hàng.